企業(yè)通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易套取的來自境外的資金，銀行有能力監(jiān)控嗎？

為了節(jié)省時(shí)間，請(qǐng)來電咨詢于經(jīng)理！

主營(yíng)：轉(zhuǎn)口,轉(zhuǎn)口貿(mào)易,保稅區(qū)轉(zhuǎn)口,如何轉(zhuǎn)口,怎樣轉(zhuǎn)口，歡迎來電咨詢!

轉(zhuǎn)口,轉(zhuǎn)口貿(mào)易,保稅區(qū)轉(zhuǎn)口,如何轉(zhuǎn)口,怎樣轉(zhuǎn)口

轉(zhuǎn)口貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)案例

1. 跑路引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)

轉(zhuǎn)口貿(mào)易，實(shí)務(wù)中以先收后支為主。比如買貨時(shí)，開立90天遠(yuǎn)期信用證，到期付款。賣貨時(shí)，即期收款。這筆即期收款沉淀在轉(zhuǎn)口企業(yè)手中，可使用期限在70天左右。

理論上講，這筆錢應(yīng)該放在企業(yè)的賬戶上，等信用證到期，對(duì)外支付。實(shí)際上，這筆錢有沒有可能被挪用？有沒有可能被人攜帶出逃？

事實(shí)上這樣的事已經(jīng)發(fā)生過了。

轉(zhuǎn)口貿(mào)易企業(yè)A的一個(gè)業(yè)務(wù)員，將賣貨所得資金席卷一空，潛逃境外。這家企業(yè)是輕資產(chǎn)貿(mào)易企業(yè)，本沒有多少家底，根本沒有能力來支付未到期的、總額將近1億人民幣的多個(gè)信用證項(xiàng)下貨款。當(dāng)初銀行發(fā)放授信時(shí)為這家企業(yè)擔(dān)保的公司也是自身難保，無力代償。

于是，開證行不得不在信用證項(xiàng)下墊款支付。企業(yè)A欠開證行近1億人民幣。

此時(shí)，企業(yè)A能到法院申請(qǐng)止付令嗎？

經(jīng)查，此筆轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景真實(shí)，企業(yè)A已經(jīng)收到貨物，已經(jīng)轉(zhuǎn)賣完成，并且收到貨款。企業(yè)A并沒有受到欺詐，怎么去申請(qǐng)止付？

申請(qǐng)人去法院申請(qǐng)到了止付令，那有如何？受益人已經(jīng)履行了合同，貿(mào)易背景真實(shí)不虛。受益人此時(shí)已經(jīng)辦理了信用證項(xiàng)下的議付。此時(shí)的議付銀行是善意第三方，理應(yīng)受到法律保護(hù)，開證行無論收到止付令與否，都要向議付行付款。

企業(yè)A還在，業(yè)務(wù)員的逃之夭夭，讓企業(yè)A背上了巨額債務(wù)。內(nèi)部管理之混亂可想而知。

資金流管控

企業(yè)通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易套取的來自境外的資金，銀行有能力監(jiān)控嗎？企業(yè)用這筆資金又去買了，又賣了，并且期間買賣了很多次，銀行有能力追蹤這筆資金嗎？在這很多次的買賣中，只要有一筆應(yīng)收的賬款收不回來，原先開立的信用證就無錢支付了。在此情況下，擁有一個(gè)強(qiáng)大的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，并且對(duì)企業(yè)的應(yīng)收和應(yīng)付賬款進(jìn)行封閉式管理，對(duì)銀行來說是很重要的。

3. 貿(mào)易背景把握

是對(duì)進(jìn)、出口合同的審查。對(duì)照兩個(gè)合同，判斷貨物的走向、賬期和資金的流向，確定貿(mào)易的合理性。

是貨權(quán)憑證的識(shí)別。一般而言，正本海運(yùn)提單和世天威等**倉(cāng)儲(chǔ)公司出具的正本倉(cāng)單，被普遍認(rèn)為可以代表真實(shí)的貿(mào)易背景。有個(gè)前提，這樣的提單和倉(cāng)單是真實(shí)不虛的。這就要求銀行到船公司網(wǎng)站、集裝箱網(wǎng)站、勞合社網(wǎng)站等去驗(yàn)證相關(guān)單據(jù)信息。

為確保貨權(quán)憑證不被重復(fù)使用，到銀行重復(fù)開證并融資，有時(shí)開證行還應(yīng)在相關(guān)貨權(quán)憑證上進(jìn)行簽注。

目前FCR、LOI等運(yùn)輸單據(jù)到底能否證明真實(shí)的貿(mào)易背景，還有爭(zhēng)議。銀行在碰到客戶提交這些單據(jù)時(shí)，要特別謹(jǐn)慎。是審核信用證的期限。由于外匯管理、合理賬期等等原因，業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，要謹(jǐn)慎對(duì)待90天以上的轉(zhuǎn)口信用證。

四、對(duì)未來轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)的思考

1. 轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)將長(zhǎng)期存在

轉(zhuǎn)口貿(mào)易是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中一種天然的貿(mào)易方式，也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要，不以任何人的意志而轉(zhuǎn)移，無法靠人力壓制。只要有貿(mào)易，就會(huì)有轉(zhuǎn)口貿(mào)易。當(dāng)然，轉(zhuǎn)口貿(mào)易因?yàn)橛刑桌谋憷?，有真套利假貿(mào)易的存在，管理有一定難度。需要企業(yè)、銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同努力，去辨別，去偽存真，理性管理。

2. 在貿(mào)易領(lǐng)域，中國(guó)企業(yè)參與的轉(zhuǎn)口貿(mào)易將日趨活躍

全球貿(mào)易中，轉(zhuǎn)口貿(mào)易有著比較大的份額。要在貿(mào)易中獲得更多的話語權(quán)、定價(jià)權(quán)，中國(guó)企業(yè)參與的轉(zhuǎn)口貿(mào)易是大勢(shì)所趨。當(dāng)然，參與的方式不一定在內(nèi)地。自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)、在新加坡、香港注冊(cè)的中資企業(yè)，更有可能成為轉(zhuǎn)口貿(mào)易的主角。轉(zhuǎn)口貿(mào)易的場(chǎng)所也不一定在境內(nèi)，更有可能在新加坡、香港等地。

3. 轉(zhuǎn)口貿(mào)易領(lǐng)域魚龍混雜的情況將長(zhǎng)期存在

轉(zhuǎn)口貿(mào)易領(lǐng)域，有實(shí)業(yè)的需求、有脫實(shí)向虛的便利、有套利的機(jī)會(huì)，無論是制造企業(yè)/貿(mào)易企業(yè)，還是專事投機(jī)套利的企業(yè)，都會(huì)在此領(lǐng)域紛紛登場(chǎng)。此種魚龍混雜的現(xiàn)象，是擺在商業(yè)銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前的一道難題。如何讓寶貴的信貸資源流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持企業(yè)走出去？這就要求商業(yè)銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)具備更高的專業(yè)技術(shù)水平，以便更好地規(guī)范轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)，促進(jìn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展。

百度百科：轉(zhuǎn)口貿(mào)易又稱中轉(zhuǎn)貿(mào)易（intermediary trade）或再輸出貿(mào)易（Re-Export Trade），是指國(guó)際貿(mào)易中進(jìn)出口貨品的生意，不是在生產(chǎn)國(guó)與消費(fèi)國(guó)之間直接進(jìn)行，而是通過第三國(guó)易手進(jìn)行的買賣。這種貿(mào)易對(duì)中轉(zhuǎn)國(guó)來說即是轉(zhuǎn)口貿(mào)易。貿(mào)易的貨品能夠由出口國(guó)運(yùn)往第三國(guó)，在第三國(guó)不通過加工（轉(zhuǎn)換包裝、分類、選擇、收拾等不作為加工論）再銷往消費(fèi)國(guó)；也能夠不通過第三國(guó)而直接由生產(chǎn)國(guó)運(yùn)往消費(fèi)國(guó)，但生產(chǎn)國(guó)與消費(fèi)國(guó)之間并不發(fā)生貿(mào)易聯(lián)系，而是由中轉(zhuǎn)國(guó)分別同生產(chǎn)國(guó)和消費(fèi)國(guó)發(fā)生貿(mào)易。由于中國(guó)是世界上遭遇反傾銷*多的國(guó)家，這種貿(mào)易形式，也幾乎變成躲避貿(mào)易制裁的專用方式之一。